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洞悉物流供應(yīng)鏈
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洞悉物流供應(yīng)鏈
2022年3月21日到3月27日這一周，政策方面，央行帶頭部署，高質(zhì)量推動金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
在地方，廣東、深圳、山東等地，出臺政策，積極部署供應(yīng)鏈金融在推動倉儲物流、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈等方面保障作用。
行業(yè)內(nèi)，中交地產(chǎn)、三全食品、浦東建設(shè)等企業(yè)，紛紛開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化、商業(yè)保理等業(yè)務(wù)，拓展融資渠道，盤活企業(yè)資金。中行、恒豐銀行等供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品在多場景創(chuàng)新落地。
政策動態(tài)
1、央行：圈定2022年金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型等工作重點
3月23日，中國人民銀行發(fā)布的《人民銀行金融科技委員會召開會議研究部署2022年重點工作》強調(diào)，2022年要貫徹“十四五”規(guī)劃綱要，多措并舉推動《金融科技（FinTech）發(fā)展規(guī)劃（2022—2025年）》（以下簡稱《規(guī)劃》）落地實施，高質(zhì)量推進(jìn)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
一是扎實做好新階段規(guī)劃政策的宣傳解讀、落地實施。二是建立健全金融科技倫理監(jiān)管框架和制度規(guī)范。三是深化運用金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。四是深入實施金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程、金融數(shù)據(jù)綜合應(yīng)用試點。五是強化數(shù)字化監(jiān)管能力建設(shè)。（中國人民銀行）
點評：數(shù)字化轉(zhuǎn)型已成為實現(xiàn)金融高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵驅(qū)動力，央行部署行動，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型切實落地實施。
2、 深圳3部門：公布34款信貸產(chǎn)品保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈 “不掉鏈”
3月24日消息，深圳市工業(yè)和信息化局、中小企業(yè)服務(wù)局、深圳銀保監(jiān)局組織轄區(qū)內(nèi)銀行梳理公布了34款支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的相關(guān)信貸產(chǎn)品，開辟“保雙鏈”融資專區(qū)，并建立快速響應(yīng)綠色通道，涉及深圳多家國有大行和股份制銀行等。
以平安銀行的政采E貸為例，主要是面向政府供應(yīng)商推出的，以供應(yīng)商的政府采購信息與信用記錄等數(shù)據(jù)為主要風(fēng)控依據(jù)的線上化融資產(chǎn)品。為在線解決合同“變現(xiàn)”難題，興業(yè)銀行則推出一款線上政府訂單融資產(chǎn)品——合同貸（政府采購），貸款對象是小微企業(yè)。深圳銀保監(jiān)表示，已會同市工信局、中小企業(yè)局在“深i企”平臺開辟“保雙鏈”融資專區(qū)，為有需求的企業(yè)提供統(tǒng)一對接入口，推動信貸資源定向支持，深圳產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈相關(guān)企業(yè)可在專區(qū)自主申請。（南方都市報）
點評：政府相關(guān)部門牽頭主抓，開辟融資“專區(qū)”，保障產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈 “不掉鏈”。
3、廣州商務(wù)局等：“供應(yīng)鏈暢通13條”含推供應(yīng)鏈金融服務(wù)
3月22日，由廣州市商務(wù)局牽頭，會同市發(fā)展改革委、交通運輸局、市場監(jiān)管局、港務(wù)局、空港經(jīng)濟區(qū)管委會、海關(guān)等部門，研究出臺了《廣州市促進(jìn)外貿(mào)供應(yīng)鏈暢通若干措施》(下稱“供應(yīng)鏈暢通13條”)，提出了13條直達(dá)企業(yè)需求的政策措施。
其中，在“完善物流倉儲設(shè)施建設(shè)”時，提出，支持企業(yè)利用綜合保稅區(qū)等海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域建設(shè)國際集散倉和國際中轉(zhuǎn)倉、開展國際物流集散和中轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。對跨境電商企業(yè)建設(shè)自動分揀線并投入海關(guān)監(jiān)管設(shè)備設(shè)施給予獎勵。優(yōu)化配置倉儲資源，支持企業(yè)加快重點市場海外倉建設(shè)。推動南沙國際物流中心（南區(qū)）冷鏈物流基地盡快投產(chǎn)運營。為企業(yè)提供查驗儲存、保稅倉儲、分撥配送、商品展示及交易、供應(yīng)鏈金融等一站式服務(wù)。（廣州市商務(wù)局）
點評：為企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融等一站式服務(wù)，有效疏通疫情影響下，外貿(mào)企業(yè)面臨的供應(yīng)鏈堵點、痛點問題，發(fā)揮廣州強大的外貿(mào)供應(yīng)鏈樞紐優(yōu)勢。
4、山東省財政廳、商務(wù)廳：支持流通企業(yè)進(jìn)入供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)“白名單”
3月23日消息，記者從山東省財政廳獲悉，山東省財政廳與山東省商務(wù)廳聯(lián)合印發(fā)《對外開放強縣和現(xiàn)代流通強縣財政激勵政策實施方案》(下稱《方案》)，確定每年評選確定10個對外開放強縣、10個現(xiàn)代流通強縣，給予資金、金融支持，中央及省級等一系列重點工程向其優(yōu)先傾斜。
其中《方案》在“注重財金聯(lián)動支持”方面，提出擴大對外開放強縣出口信用保險覆蓋面和政策性金融貸款規(guī)模，加大關(guān)稅保證保險、出口訂單封閉貸款、退稅e貸等融資政策支持力度。支持現(xiàn)代流通強縣的流通企業(yè)進(jìn)入供應(yīng)鏈金融核心企業(yè)“白名單”，納入省促進(jìn)供應(yīng)鏈金融發(fā)展財政支持政策范圍。支持現(xiàn)代流通強縣開展金融管家試點，將中小流通企業(yè)納入金融輔導(dǎo)范圍。省新舊動能轉(zhuǎn)換基金通過引導(dǎo)基金出資等方式，撬動金融和社會資本對現(xiàn)代流通強縣、對外開放強縣符合條件的重點項目給予優(yōu)先支持。（經(jīng)濟導(dǎo)報）
點評：通過真金白銀扶持、切實的財政政策支撐，有效推動現(xiàn)代流通強縣的發(fā)展壯大
5、廣東省政府：大力發(fā)展預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融，壯大預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)集群！
3月25日，廣東省人民政府發(fā)布了《加快推進(jìn)廣東預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展十條措施》（以下簡稱“措施”）。
其中，在“加大財政金融保險支持力度”方面，提出要“創(chuàng)新金融信貸服務(wù)，大力發(fā)展預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈金融”。支持金融機構(gòu)為預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)開發(fā)金融專項產(chǎn)品，發(fā)揮省農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革基金作用，構(gòu)建廣東預(yù)制菜產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金體系，切實降低企業(yè)融資難度和成本。廣東省人民政府）
點評：供應(yīng)鏈金融成為支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，降低企業(yè)融資成本的重要利器
行業(yè)動態(tài)
1、中交地產(chǎn)：擬開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù),總額不超過35億
3月24日，中交地產(chǎn)發(fā)布關(guān)于開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的公告。公告顯示，為拓寬融資渠道，盤活公司存量資產(chǎn)，中交地產(chǎn)擬與相關(guān)金融機構(gòu)合作開展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。
據(jù)了解，該業(yè)務(wù)原始權(quán)益人/資產(chǎn)服務(wù)機構(gòu)為深圳聯(lián)合保理有限公司；受托人為光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司，初始債務(wù)人為中交地產(chǎn)股份有限公司及并表項目公司。資產(chǎn)支持計劃采取申請儲架額度分期發(fā)行方式，發(fā)行總額不超過 35 億元，每期規(guī)模以各期資產(chǎn)支持計劃實際成立時的公告為準(zhǔn)，發(fā)行期限不超過一年。中交地產(chǎn)表示，通過開展非標(biāo)供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，可以延長公司應(yīng)付賬款的付款期限，有效緩解公司短期現(xiàn)金流壓力，優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。（焦點財經(jīng)）
點評：供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化，成為企業(yè)拓展融資渠道，盤活公司資產(chǎn)的重要手段
2、中老國際班列首次運用“一單制”，助力供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新
3月23日，首趟老撾瑯勃拉邦回蓉班列抵達(dá)暨“中老通”數(shù)字貿(mào)易班列測試發(fā)布會在成都市雙流區(qū)舉行。從老撾萬象駛來的“數(shù)字貿(mào)易班列”，進(jìn)行了全國“中老通”一單制首單測試，是全國中老國際班列首次運用“一單制”模式的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新。
“中老通”是一種“中老鐵路+數(shù)字金融”模式。針對RCEP帶來的外貿(mào)新機遇，雙流空鐵國際聯(lián)運港聯(lián)合中國鐵路成都局集團(tuán)有限公司、中國銀行四川省分行、 中國銀行（香港）萬象分行創(chuàng)新推出“中老通”數(shù)字貿(mào)易班列國際供應(yīng)鏈服務(wù)，實現(xiàn)商流、物流、信息流和資金流的“四流合一”。通過“中老通”，貿(mào)易企業(yè)以空港國際聯(lián)運港簽發(fā)的鐵路運輸提單作為憑據(jù)和抵押品，向銀行獲得授信。大量中小企業(yè)可以通過將運輸貨物進(jìn)行動態(tài)監(jiān)管的模式申請信用證融資，減少企業(yè)資金壓力，幫助企業(yè)做大規(guī)模。（每日經(jīng)濟新聞）
點評：數(shù)字貿(mào)易推進(jìn)“四流合一”，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)又好又快進(jìn)行融資
3、三全食品成立商業(yè)保理公司，注冊資本 1.6 億元
3 月 23 日，企查查顯示三全食品股份有限公司（以下簡稱 " 三全食品 "）新增對外投資，投資企業(yè)為鄭州中盈全融商業(yè)保理有限公司，投資比例為 100%。
鄭州中盈全融商業(yè)保理有限公司成立于 2022 年 3 月 17 日，法定代表人為賈一顏，注冊資本為 1.6 億元，經(jīng)營范圍為商業(yè)保理業(yè)務(wù)。三全食品成立于 2001 年 6 月 28 日，法定代表人為陳南，注冊資本為 8.79 億元，經(jīng)營范圍包括速凍食品、方便快餐食品、罐頭食品、糕點、其他食品的生產(chǎn)與銷售等。該公司大股東為陳南，持股 9.97%。該公司有 46 家對外投資企業(yè)，包括上海國福龍鳳食品有限公司等。（樂居財經(jīng)）
點評：三全食品作為產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，開展商業(yè)保理業(yè)務(wù)，對其實現(xiàn)資金回籠、信用的多級流轉(zhuǎn)及穩(wěn)定自身供應(yīng)鏈?zhǔn)怯型怀鲂в?/p>
4、上海浦東建設(shè)商業(yè)保理獲母公司2億元擔(dān)保
3月22日，上海浦東建設(shè)股份有限公司發(fā)布《關(guān)于公司為子公司提供擔(dān)保的公告》。公告稱，集團(tuán)為子公司上海浦東建設(shè)商業(yè)保理有限公司，提供不超過2億元額度擔(dān)保。據(jù)了解，截至 2021年12月31日，保理公司總資產(chǎn)為20,134.73萬元，負(fù)債為25.77萬元，所有者權(quán)益為20,108.96萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為0.13%。2021年7月-12月凈利潤為108.96萬元。（新浪財經(jīng)）
點評：建筑企業(yè)采購與供應(yīng)鏈活動資金需求大，探索商業(yè)保理有借鑒意義。
5、恒豐昆明分行：供應(yīng)鏈融資驅(qū)動 解決農(nóng)民工發(fā)薪難題
3月22日消息，2022年以來，恒豐銀行昆明分行積極發(fā)展供應(yīng)鏈金融，為某住建類企業(yè)上游供應(yīng)商發(fā)放商票質(zhì)押貸款共計1.18億元，其中，向4家勞務(wù)公司發(fā)放貸款1869萬元，有效保障了勞務(wù)工資的發(fā)放，讓農(nóng)民工不再擔(dān)“薪”憂“酬”。
恒豐銀行昆明分行從解決建筑工人工資發(fā)放難問題入手，組織召開專項調(diào)度會，剖析整個建筑業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，定位運行梗阻點，整合下游省屬企業(yè)、勞務(wù)公司、包工頭等多方資源，通過供應(yīng)鏈融資驅(qū)動解決了存在問題，促使普惠金融活水最終流向至產(chǎn)業(yè)鏈最末端的工人身上。作為此次商票質(zhì)押業(yè)務(wù)的核心企業(yè)，云南省某住建類龍頭企業(yè)為上游小微企業(yè)提供質(zhì)押擔(dān)保，同時先后通過恒豐銀行昆明分行簽發(fā)超3億元的商票用于77戶小微供應(yīng)商的結(jié)算和融資業(yè)務(wù)。（中國金融新聞網(wǎng)）
點評：供應(yīng)鏈金融解決方案，推動普惠金融活水流向產(chǎn)業(yè)鏈最末端工人
6、中行武漢支行：運用供應(yīng)鏈融資為108戶中小企業(yè)放資逾5億元
今年以來，中行武漢市直支行重點圍繞普惠金融產(chǎn)品做文章，創(chuàng)新運用供應(yīng)鏈融資模式，為108戶中小企業(yè)累計投放資金5.25億元。
該行運用核心企業(yè)授信額度，三方簽訂協(xié)議，確認(rèn)基礎(chǔ)交易及應(yīng)付賬款無爭議、保證到期履行付款義務(wù)，通過互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將企業(yè)、核心客戶、銀行聯(lián)為一體，線上提交融資申請，對應(yīng)收賬款在線確認(rèn)，審核相關(guān)單據(jù)真實性，僅用1個工作日，將440萬元資金投放到位。據(jù)了解，該產(chǎn)品主要針對企業(yè)供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)，借助核心企業(yè)授信額度，為其上游中小企業(yè)融資，核心企業(yè)對應(yīng)付賬款確認(rèn)，保證到期履行付款義務(wù)，該產(chǎn)品不受抵、質(zhì)押等條件約束，能及時解決企業(yè)應(yīng)收賬款積壓問題。（長江日報）
點評：供應(yīng)鏈金融模式成為銀行為中小企業(yè)投放資金的重要工具。
7、貴州銅仁引導(dǎo)銀行：“四抓四促”打造農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融服務(wù)
3月28日消息，近年來，貴州銅仁市人民銀行各級行積極引導(dǎo)金融機構(gòu)圍繞龍頭企業(yè)創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)，加大對農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)的支持，助力鄉(xiāng)村振興。
2021年以來，為解決企業(yè)上游供貨農(nóng)戶融資困難，思南農(nóng)商銀行加強與地方政府溝通對接，在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和省農(nóng)信聯(lián)社指導(dǎo)下，圍繞“農(nóng)產(chǎn)品種植——加工”鏈信貸需求，創(chuàng)設(shè)了“興村貸”專項產(chǎn)品，將資金注入到相對弱勢的村級集體合作社和農(nóng)戶。該業(yè)務(wù)根據(jù)核心企業(yè)經(jīng)營狀況核定融資額度，基于“地方財政性擔(dān)保+應(yīng)收賬款質(zhì)押”，為上游供應(yīng)商提供5年期以內(nèi)、300萬元以下流動資金貸款，精準(zhǔn)對接紅薯收購合作社、種植農(nóng)戶等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體短、頻、快的融資需求。（中國金融新聞網(wǎng)）
點評：供應(yīng)鏈金融扶持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展，解決農(nóng)戶企業(yè)融資困難方面，有巨大的潛力。
